Il n’y a pas que la prospection et le webmarketing dans la vie, il est important aussi de disposer d’une trésorerie dans le vert.
L’un des éléments clés du succès d’une entreprise est la bonne gestion de la trésorerie. Sa gestion attentive permet de planifier la croissance de votre entreprise grâce aux affaires générées.
Le cash-flow est connu dans ses différentes variations car le cash-flow ou flux de trésorerie se réfère à la capacité qu’a une entreprise de générer et d’utiliser ses ressources économiques dans un temps donné.
Le flux de trésorerie est généralement divisé en 3 catégories : le flux de trésorerie d’exploitation, le flux de trésorerie d’investissement et le flux de trésorerie de financement.
Il est extrêmement important pour toutes les entreprises, quelle que soit leur taille, de connaître la signification et l’application du cash-flow en maîtrisant sa gestion. Il s’applique aussi bien aux microentreprises qu’aux grandes entreprises, ce qui leur permettra de suivre leurs dépenses et de faire des projections sur les liquidités dont elles auront besoin pour couvrir leurs dépenses et leurs bénéfices.
Pour cela, il est nécessaire de créer votre propre plan pour avoir le contrôle de la trésorerie. Voici les 3 étapes à suivre si vous cherchez à obtenir un flux de trésorerie efficace
1- Découvrez et examinez toutes vos possibilités de trésorerie.
Si votre entreprise a constamment un flux de trésorerie négatif, c’est un excellent indicateur que vous êtes proche de l’échec ou que le risque d’échec est élevé.
Si vous souhaitez maintenir un flux de trésorerie positif constant, explorez des options telles que l’obtention d’une ligne de crédit, la négociation de conditions de paiement plus nombreuses avec vos fournisseurs, le resserrement du contrôle des dépenses, l’offre de remises aux clients pour paiement anticipé, entre autres.
Pour éviter une crise, vous pouvez également recourir à des approches créatives telles que le paiement des impôts par acomptes provisionnels ou le passage à des paiements par chambre de compensation, la modification de la période de paie, etc.
Ce ne sont là que quelques exemples. A vous de décider lesquels vous pouvez commencer à travailler ou à mettre en œuvre.
En outre, nous vous recommandons de revoir les procédures de votre entreprise en matière de déduction des frais de voyage. Ce qui pourrait drainer une grande quantité de liquidités dans votre trésorerie.
2- Assurez-vous que vous avez un plan de prévention
Dans le monde des affaires, tous les scénarios doivent être pris en compte car il est important de disposer d’une marge de sécurité pour répondre aux surprises qui peuvent survenir.
Tenez compte de certains signaux d’alerte, comme les retards de paiement, et surtout ayez une solution comme l’utilisation d’un crédit pour couvrir un éventuel déficit.
Pour ce type de situation, vous pouvez compter sur un compte d’investissement ou un compte d’épargne. Actuellement, les établissements bancaires disposent de certaines facilités pour épargner, comme des frais d’ouverture minimums, un montant mensuel minimum et même la définition du délai dans lequel vous pouvez retirer l’argent.
3- Enregistrez tous vos mouvements et réalisez votre plan.
Ce point est peut-être le plus compliqué, mais il n’est pas impossible.
Une fois que vous avez un plan de contrôle des flux de trésorerie, gérez avec précision toutes les entrées et/ou sorties d’argent de votre entreprise et essayez en même temps de réaliser totalement vos projections. Sans ces registres, il serait très facile de surestimer ou de sous-estimer votre trésorerie.
Quels types de mouvements devez-vous enregistrer ? Une réponse très simple est que tout, tout ce que vous dépensez, vous devez le noter pour éviter les incohérences. Il y a des choses qui sont déjà enregistrées ou prévues dans votre plan, mais il y a des dépenses que vous n’avez peut-être pas envisagées ou qui surviennent en cas d’urgence en fonction d’une autre activité.
N’oubliez pas que, même si la dépense est minime, elle doit être enregistrée car tout doit être facturé. C’est pourquoi nous vous recommandons également de disposer d’un système de gestion qui vous permette de connaître toutes les dépenses et les recettes qui sont générées.
En quoi une meilleure trésorerie vous aidera-t-elle ?
Un flux de trésorerie « sain » ou disponible peut vous aider à avoir une visibilité sur votre entreprise. Votre situation financière = ce qui vous permet de prendre les décisions qui vous sont présentées pour développer votre entreprise.
- Générer des prévisions d’investissement en fonction des résultats.
- Identifiez les excédents qui sont générés dans votre trésorerie.
- Connaître la capacité de l’entreprise à assumer toutes ses responsabilités économiques.
- Rassembler des informations précieuses générées par l’ensemble de l’entreprise, qui aideront à la prise de décision.
Cash-Flow et Profit, est-ce la même chose ?
Dans certaines organisations, il y a une confusion entre le flux de trésorerie et les bénéfices de votre entreprise. Nous ne pouvons pas définir qu’il s’agit du même flux que la disponibilité de l’argent dont dispose l’entreprise, les bénéfices pouvant être affectés à ce flux de trésorerie.
C’est pourquoi notre trésorerie doit toujours être positive, elle doit être exempte de toutes ces dépenses de fonctionnement générées au jour le jour.
Flux de trésorerie négatif
Que se passe-t-il lorsque vous n’avez pas d’argent liquide en main ? Les entreprises sont souvent confrontées à cette situation, n’ayant pas assez de liquidités pour couvrir les salaires, les dépenses et autres. Ce type d’événement est souvent appelé flux de trésorerie négatif dans les entreprises, ce qui signifie qu’il n’y a pas de liquidités disponibles à tout moment.
Lorsque la société a un flux de trésorerie négatif, cela commence à être un problème. Votre entreprise n’a pas la capacité de générer les paiements requis, comme cela peut être le cas pour le loyer de l’appartement, la papeterie, le paiement des salaires, entre autres.
La recommandation dans ces cas est, dans la mesure du possible, de chercher à réduire les dépenses ou à générer des économies. Si cette situation perdure, elle pourrait conduire l’entreprise au stade de la faillite.
Il est important d’avoir une bonne trésorerie et pas seulement pour certaines entreprises, cela s’applique à toutes les entreprises, à ce stade de la contingence par COVID. Nous voyons beaucoup d’entreprises qui continuent leurs activités avec du travail à domicile et leurs travailleurs avec le même salaire.
D’autre part, nous avons sûrement entendu que d’autres entreprises ne peuvent pas absorber ces dépenses et ont dû réduire les dépenses telles que les licenciements de leurs employés, la réduction des salaires de leurs employés.
La clé du maintien d’un flux sain est la planification, l’économie qui nous permettra d’être forts dans ces cas.
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